KWG §44 Befundbehebung: Entwicklung eines Compliance‑Zielbilds

Konzeption eines regulatorisch tragfähigen Compliance‑Zielbilds sowie Vorbereitung der Befundbehebung aus einer KWG‑§44‑Prüfung für eine global tätige Neo‑Bank.

  

Mandant: International agierende Neo‑Bank

Herausforderung:

Die KWG‑§44‑Prüfung hatte wesentliche Befunde im Bereich Compliance, Governance und Auslagerungsmanagement ergeben. Es fehlten ein strukturiertes Maßnahmenprogramm, ein konsistentes Zielbild für die Compliance‑Funktion sowie vollständig dokumentierte Vorgaben für das Auslagerungsmanagement.

Ziel:

Ziel war die Entwicklung eines umfassenden Compliance‑Zielbildes inklusive klarer Rollen, Prozesse und Richtlinien sowie die Vorbereitung der Befundbehebung durch einen strukturierten Maßnahmenplan und die fachliche Erarbeitung regulatorisch relevanter Dokumente.

Vorgehen:

• Analyse der Prüfungsfeststellungen und Ableitung priorisierter Handlungsfelder
• Erstellung eines detaillierten Maßnahmenplans zur nachhaltigen Befundbehebung
• Unterstützung bei der Konzeption und Überarbeitung auslagerungsmanagementrelevanter Dokumente (z. B. Richtlinien, Prozessbeschreibungen, Kontrollframeworks)
• Definition von Zielprozessen, Rollen und Verantwortlichkeiten für die Compliance‑Funktion
• Enge Abstimmung mit Compliance, Legal und Governance‑Stakeholdern zur Sicherstellung regulatorischer Tragfähigkeit

Ergebnis:

Ein regulatorisch konformes, zukunftsfähiges Compliance‑Zielbild sowie ein strukturierter Maßnahmenplan zur wirksamen Befundbehebung. Die Neo‑Bank konnte dadurch wesentliche Mängel adressieren, Transparenz erhöhen und die Aufsichtsanforderungen nachhaltig erfüllen.